Відкличні та безвідкличні трасти

Основна відмінність між відкличними та безвідкличними трастами полягає у можливості вносити зміни до трасту та незмінності умов трасту.

Корисні моменти

  • Відкличний = траст може бути змінений протягом життя вашої близької людини.

  • Безвідкличний = траст не може бути змінений, модифікований або припинений після його створення без дозволу бенефіціара або рішення суду.

  • Хоча це може здатися не зовсім так, безвідкличні трасти мають низку переваг над відкличними трастами, що робить їх вигідними в певних сценаріях планування спадщини.

Все, що вам потрібно, в одному місці

Корисний додаток спрощує сімейний догляд, об'єднуючи страхові виплати та медичні записи вашої близької людини в одну зручну платформу, одночасно покращуючи ваші навички догляду.

Почніть безкоштовно

Відкличні та безвідкличні трасти - це два різних правових механізми, що використовуються в плануванні спадщини, кожен з яких має індивідуальні характеристики та цілі. Відкличні трасти пропонують гнучкість і контроль протягом життя вашої близької людини, тоді як безвідкличні трасти забезпечують визначеність, захист активів і потенційні податкові пільги, але вимагають, щоб ваша близька людина назавжди відмовилася від контролю і права власності на активи трасту.

Відкличний траст

Відкличний траст, також відомий як довірчий траст або траст inter vivos, - це юридична угода, за якою ваша близька людина (засновник) передає право власності на активи в траст протягом свого життя, при цьому вона, як правило, виступає в ролі початкового довіреної особи та бенефіціара. Ваша близька людина зберігає можливість вносити поправки, змінювати або відкликати траст у будь-який час, поки вона жива і дієздатна.

  • Гнучкість. Ваша близька людина може вносити зміни до трасту, в тому числі додавати або вилучати активи, змінювати бенефіціарів або змінювати умови трастового документа, якщо змінюються її обставини або вподобання.

  • Планування непрацездатності. Відкличний траст передбачає управління активами трасту в разі недієздатності вашої близької людини, забезпечуючи безперервність управління активами без необхідності втручання суду.

  • Конфіденційність. Відкличні трасти, як правило, уникають заповіту, дозволяючи приватну передачу активів бенефіціарам без судового нагляду або контролю з боку громадськості.

  • Мета. Відкличні трасти зазвичай використовуються для уникнення заповіту, планування на випадок непрацездатності, збереження конфіденційності, а також для оптимізації управління активами та їх розподілу після смерті вашої близької людини.

Безповоротна довіра

Безвідкличний траст - це юридична угода, за якою ваша близька людина передає право власності на активи в траст, назавжди відмовляючись від контролю та права власності на них. Після створення безвідкличний траст, як правило, не може бути змінений, модифікований або скасований вашою близькою людиною, за винятком обмежених обставин, які вимагають згоди бенефіціарів або рішення суду.

  • Постійність. Умови безвідкличного трасту, як правило, фіксовані і не можуть бути змінені вашою близькою людиною, що забезпечує визначеність і постійність в управлінні та розподілі активів.

  • Захист активів. Активи, передані в безвідкличний траст, зазвичай захищені від кредиторів, судових позовів та інших потенційних загроз, оскільки вони більше не вважаються частиною особистого майна вашої близької людини.

  • Податкове планування. Безвідкличні трасти можуть запропонувати податкові переваги, такі як зниження податків на нерухомість, мінімізація прибуткового податку або збереження права на державні пільги, що залежать від рівня доходу.

  • Мета. Безвідкличні трасти зазвичай використовуються для захисту активів, планування податку на нерухомість, планування Medicaid, благодійності та збереження багатства для майбутніх поколінь.

Ще раз підкреслимо, що основна відмінність між відкличним і безвідкличним трастами полягає в можливості вашої близької людини вносити зміни до трасту і в незмінності умов трасту.

Жоден вміст цього додатку, незалежно від дати, не може бути використаний як заміна будь-якої прямої юридичної консультації, яку ви отримуєте від свого адвоката або інших кваліфікованих юристів.

Про нас

Helpful - це додаток, який полегшує догляд за хворими. Ми інтегруємо страхові виплати, медичні записи та посібники з догляду за вашою близькою людиною у зручний, доступний та зрозумілий для користувача додаток. Helpful підтримує ваші потреби у догляді, усуваючи адміністративні завдання та надаючи технології для підтримки вашого досвіду догляду.

Почніть безкоштовно
Літній чоловік посміхається своїй родичці, яка доглядає за ним