Визначення заповітів і трастів

Заповіти і трасти - це задокументовані юридичні домовленості, спрямовані на планування майна для управління активами вашої близької людини за життя і після смерті.

Корисні моменти

  • Заповіт визначає, як мають бути розподілені активи та майно людини після її смерті.

  • Траст управляє і розподіляє активи вашої коханої людини відповідно до її побажань за життя (з передбаченням на випадок смерті).

  • Заповіт проходить через процедуру заповіту, де в першу чергу розглядаються непогашені борги, тоді як траст звільняється від процедури заповіту (в більшості випадків), і в першу чергу розглядаються бенефіціари.

  • У заповіту є виконавець, у трасту - довірена особа. Ролі та обов'язки перетинаються, але мають кілька важливих відмінностей.

Все, що вам потрібно, в одному місці

Корисний додаток спрощує сімейний догляд, об'єднуючи страхові виплати та медичні записи вашої близької людини в одну зручну платформу, одночасно покращуючи ваші навички догляду.

Почніть безкоштовно

Остання воля і заповіт, або просто "заповіт"

Заповіт, який зазвичай називають просто "заповітом", - це юридичний документ, який визначає, як мають бути розподілені активи та майно людини після її смерті.

Це один з основоположних документів у плануванні спадщини та важливий інструмент, за допомогою якого ваша близька людина може висловити свої побажання щодо розподілу своїх активів, піклування про утриманців (якщо такі є) та інших важливих питань після своєї смерті. Основні особливості заповіту включають

Розподіл активів*. Заповіт дозволяє вашій близькій людині, яку називають спадкодавцем, вказати, хто отримає його активи та майно після його смерті (бенефіціари). Сюди входить нерухомість, гроші, інвестиції, особисті речі та будь-які інші активи, якими вони володіють.

Призначення виконавця. Заповітом зазвичай призначається виконавець, також відомий як особистий представник або адміністратор, який відповідає за виконання інструкцій, викладених у заповіті. До обов'язків виконавця може входити збір активів, сплата боргів і податків, а також розподіл спадщини між бенефіціарами. Виконавець також може бути бенефіціаром.

Положення про опікунство. Якщо у вашої близької людини є неповнолітні діти або дорослі, які потребують опіки через особливі потреби, у заповіті можна призначити опікунів, які піклуватимуться про них у разі смерті вашої близької людини. Це важливий аспект планування спадщини для забезпечення добробуту неповнолітніх дітей та осіб з особливими потребами і безперервності догляду за ними.

Побажання щодо похорону та поховання. Заповіт може містити вказівки щодо похорону вашої близької людини та її побажань щодо поховання, наприклад, чи бажає вона бути похованою або кремованою, а також будь-які особливі домовленості, які вона бажає здійснити.

Залишкова умова. Залишкове застереження, також відоме як "залишкове застереження", - це положення заповіту, яке стосується розподілу активів, не зазначених у документі. Воно гарантує, що всі активи, які залишилися, будуть розподілені відповідно до загального плану спадщини вашої близької людини.

Юридичні формальності. Щоб мати юридичну силу, остання воля повинна відповідати певним формальностям, встановленим державним законодавством. Це можуть бути вимоги, пов'язані з розумовою дієздатністю вашої близької людини, присутністю свідків, а також належним підписанням і засвідченням документа.

*Важливо зазначити, що заповіт зазвичай проходить через процес оформлення заповітущо може зайняти багато часу та коштів. Тому для ефективного досягнення своїх цілей люди можуть також розглянути інші стратегії планування майна, такі як трасти.

Жива довіра, або просто "довіра"

Траст також є одним з основних документів у плануванні спадщини і використовується для управління та розподілу активів відповідно до побажань вашої близької людини. Багато важливих характеристик відрізняють траст від заповіту, а саме те, що траст управляє активами, поки ваша близька людина ще жива і не проходить через процес оформлення заповіту.

Загалом, траст - це юридична угода, за якою ваша близька людина передає право власності на активи іншій стороні, відомій як довірена особа, для управління цими активами на користь одного або декількох бенефіціарів. Ключові елементи включають

Сетлор. Засновник - це ваша близька людина, яка створює траст і передає в нього активи (так зване "фінансування" трасту). Засновник визначає умови трасту, в тому числі, які активи включаються, як ними управляти, і призначає бенефіціарів.

Опікун. Довірчого власника можна порівняти з виконавцем заповіту, хоча його функції дещо відрізняються. Довірена особа, яка може бути фізичною або юридичною особою, відповідає за управління активами трасту та виконання інструкцій, викладених у трастовому документі. Довірчий власник має фідуціарний обов'язок діяти в найкращих інтересах бенефіціарів та управляти трастом відповідно до умов, визначених засновником. Досить поширеною є ситуація, коли довірчий власник також є бенефіціаром.

Бенефіціари. Бенефіціари - це фізичні або юридичні особи, які мають право на отримання вигод від трасту. Вони можуть отримувати дохід від активів трасту, розподіл основної суми (активів, переданих у траст) або інші вигоди, зазначені в трастовому документі. Бенефіціарами можуть бути члени сім'ї, благодійні організації або навіть інші трасти.

Трастові активи. Трастові активи - це майно, інвестиції, авуари, грошові кошти або інші активи, які передаються в траст вашою близькою людиною. Ці активи зберігаються та управляються довіреною особою на користь бенефіціарів. Трастові активи можуть включати нерухомість, акції, облігації, банківські рахунки, ділові інтереси та особисте майно.

Довірчий документ. Трастовий документ, також відомий як трастовий інструмент або трастова угода, - це юридичний документ, в якому викладені умови та положення трасту. Він визначає повноваження та обов'язки довірчого власника, права бенефіціарів та розподіл активів. Трастовий документ створюється вашою близькою людиною і, як правило, складається за допомогою адвоката (хоча це не є обов'язковим).

Існують різні типи трастів, кожен з яких має свої особливості та переваги, залежно від цілей і завдань вашої близької людини.

Цікаві місця

Ваша близька людина може мати як заповіт, так і траст, і наявність обох документів є поширеним явищем у плануванні майна. Для отримання додаткової інформації про різницю між ними та про те, що може бути краще для вашої близької людини, дивіться наш посібник: Заповіт чи траст? У чому різниця?

Одного заповіту може бути достатньо, особливо якщо майно вашої близької людини відносно просте. Чим складніше майно (тобто чим більше активів), тим більша ймовірність того, що траст буде краще обслуговувати його завдяки своїй гнучкості, економії часу та захисту багатства.

Трасти можуть слугувати різним цілям у плануванні майна, які не можуть бути досягнуті за допомогою заповіту, включаючи уникнення заповіту, фінансування інших трастів (наприклад, для неповнолітніх дітей або осіб з особливими потребами), мінімізацію податків на майно, захист активів від кредиторів та збереження багатства для майбутніх поколінь.

Спадкування - це юридичний процес, за допомогою якого суд визнає заповіт дійсним, врегульовує будь-які непогашені борги та податки, які заборгував померлий, а також контролює розподіл активів між бенефіціарами відповідно до умов заповіту. Хоча спадкування виконує важливу функцію, забезпечуючи правильний розподіл активів померлої особи, деякі аспекти спадкування можуть зробити його небажаним для тих, хто має складну спадщину.

РЕСУРСИ

CNBC

FindLaw

Вільна воля

LegalShield

Юридичний зум

Nerdwallet

Довіра та воля

Жоден вміст цього додатку, незалежно від дати, не може бути використаний як заміна будь-якої прямої юридичної консультації, яку ви отримуєте від свого адвоката або інших кваліфікованих юристів.

Про нас

Helpful - це додаток, який полегшує догляд за хворими. Ми інтегруємо страхові виплати, медичні записи та посібники з догляду за вашою близькою людиною у зручний, доступний та зрозумілий для користувача додаток. Helpful підтримує ваші потреби у догляді, усуваючи адміністративні завдання та надаючи технології для підтримки вашого досвіду догляду.

Почніть безкоштовно
Літній чоловік посміхається своїй родичці, яка доглядає за ним